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基金定投有哪些技巧

泰壤基金2020-09-15137
如今,基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用, 为了提升投资收益,在投资过程中, 基民还需掌握一定的投资技巧。 1.红利再投资收益更大 很多投资者在办理定投时,会 忽略选择

如今,基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用, 为了提升投资收益,在投资过程中, 基民还需掌握一定的投资技巧。
 基金定投有哪些技巧

1.红利再投资收益更大

很多投资者在办理定投时,会 忽略选择红利再投资。实践证明,从长远眼光看来,与现金分红相比,红利再投资的收益更大。其原因有二:其,红利再投资是将分到的现金红利折算成份额再投资该基金,这样便能享受到复利的增长效果了;期, 基金管理人为鼓励投资者追加投资, - -般规定红利再投资不收取费用,这样便有利于降低投资者的成本。
 

2.基金定投时间的选择

基金定投开始的时间也是需要投资者选择的。一般来说,基定投比较适合趋势向上的市场,这样投入越多收益越多。
若大盘涨得很高,基金价格也很高,組对后市也不看好,此时便有如下两种选择:其一,可以停投一到两个月,不影响以后定投,但不要连续停投三个月,如果连续停投三个月,定投就会自动停止;其二,适当减少投资。反之,若股市在熊市,可以适当增加投资,以增加基金份额。
 

3.为自己设定一条止盈线

我们买基金的目的是为了获利,而不是放着不动,定投基金的道理也是一样的,当获得丰厚的收益后一定要把所有的基 金赎回来,然后从下个月开始继续定投。
吉林有一位姓张的基民,他从1996年开始定投了一只日本股市的QDII基金。日本股市在1989年12月 创下38957点的历史最高纪录之后,日经指数一路走熊,牢牢地构筑了一个半山腰箱体一低点在8000点坊,高点在2万点附近。即便是这样,这位基民在基金投资的这11年间,其年均收益率仍然达到19%。
 
他是怎么做到的呢?除了充分发挥定投优势外(愈跌愈买,摊低成本,待行情反弹,才可能倍数获利),这位基民还为自己设定了一个止盈线。每个月买,当资产翻了1倍,也就是复合收益率达到100%以后,把所有的基金赎回来,下个月继续买。
 
基民朋友们可以借鉴这位投资者的做法,在长期定投过程中选择设定适合自己的止盈线,从而帮助自己取得更为理想的长期投资收益。例如,不管是高点买入还是低点进入,只要盈利超过20% ,就获利了结;跌幅超过20% ,则将定投金额增加1倍,待获利20%,就获利了结;如此周而复始。只要选择的市场不是一直往下,从不反弹,均有获利机会。
 

4.基金定投还要学会三分法

俗话说“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,要学会 充分利用基金市场的资源,达到资源的优化配置。尤其是在市场走势不明朗、反复震荡拉锯时进行基金定投,为了进一步分散系统性风险,基民不妨采取三分法,将每月定投的总金额划分为三等份,分别投资股票基金、债券基金和货币基金。
由于不同类型基金面临的市场风险有差异,如此可以降低整个组合的系统性风险。一旦市场进入明显的上升通道,还可以把三等份中的货币基金转换为指数基金,以强化定投组合获取收益的能力。
 

5.资产配置保持动态的平衡

谈及基金定投,不少基民往往只是针对一个基金或者一类基金。
其实资产配置同样是长期投资不可或缺的理念,这样有助于投资收益实现最大化。
比如我们决定以每月3000元构筑一个50%股票型基金和50%债券型基金的定投组合,那么最初时每定投资金将各有1500元进入债券型基金和股票型基金。不过若经过一一个月的变化,股票型基金下跌至1300元,而债券型基金却上涨至1600元,那么为了维持50 : 50的资产配置,我们就要在定投过程中进行动态平衡,即投入1650元至股票基金,使其总市值达到2950元,投入1350元,使债券基金同样市值达到2950元,两者比例继续保持50 : 50。
 

6.封闭式基金也可定投

虽然定期定投一直为开放式基金所推崇,其实封闭式基金一样可以进行定投,只不过这需要我们在二级市场上自行操作。
 

7.基金定投学会应用定点加强法

定点加强就是根据我们的自行判断,在定期定额的基础上于特定
时刻增加或减少某类基金的份额,以期通过一定程度的主观判断来加回报。
常见的定点加强法可以是基于指数或者估值。前者便是规定,若上证指数或其他标志性指数跌破多少点,就额外追加一定金额的资金,以便在相对低点累计更多的份额,而另-种则是基于市盈率或者市净率这样的估值指标,低于多少倍时就额外追加一定金额的资金,这个则需要投资者自行关注并操作了。
 
另一种定点加强法,则是与“资产组合+动态平衡”相结合,并不追加或者减持总体基金份额,而是调整股票、债券两类资产的比重。比如当市净率高于某一数值时,要将已持有的股票型基金和债券型基纰例调整为50 : 50 ,同时每月也按照50 : 50动态平衡定投额:当市净率低于某一数值时,其会选择将已持有的股票型基金和债券型基纰例调整为90 : 10 ,同时每月也按照此比例动态平衡定投额。
 

8.掌握解约时机

定期定额投资的期限也要因市场情形来决定,比如已经投资了2年,市场上升到了非常高的点位,并且分析之后行情可能将进入另一个空头循环,那么最好先行解约获利了结。另外,如果您即将面临资儒求时,就更要开始关注市场状况,决定解约时点。
 

9.善用部分解约,适时转换基金

有些基民误以为,基定投在办理赎回时,只能将持有的基金份额全部赎回结清。实,在基金定投这一投资方式下,也可以部分赎回或是进行部分转换,以最大化地提升投资收益,降低投资风险和成因此,基民开始定期定额投资后,当自己对后市情况不是很确定时,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。若市场趋势改变,可转换到另一轮上升趋势的市场中,继续进行定期定额投资。