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基金定投的适宜人群

泰壤基金2020-08-01163
由于定额定投起点低、方式简单,所以它也被称为小额投资计划。因此,如果您想买基金,又苦于没有时间,就可以选择此种业务进行投资。大体说来,如下四类人群比较适合采用此种方
由于”定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为”小额投资计划”。因此,如果您想买基金,又苦于没有时间,就可以选择此种业务进行投资。大体说来,如下四类人群比较适合采用此种方式进行投资理财。
基金定投的适宜人群

1.领固定薪水的工薪族

部分工薪族的薪资所得在扣除日常生活开销后,所剩余的余额并不充足,而这种小额的定期定额的投资方式显然比较符合这类人员的需求。外,由于上班族大多无法亲自在营业时间内到金融机构办理申购手续,因此设定于指定账户中自动扣款的定期定额投资,对上班族来说是最省时省事的投资方式。
 

2.缺乏投资经验的人

因为没有投资经验,很多投资者陷入了追涨杀跌的泥潭而难以自拔,最终投资下来伤痕累累,因此对于那些还没有投资经验的基民来说,基金定投在一定程度上可以减少投资者的损失。
 

3.于未来某一时点有特殊资金需求者

提早以定期定额小额投资方式来规划,不但不会造成自己经济上的负担,更能让每月的小钱在未来变成大钱,从而使得投资者不必为自己未来所需的大额支出所烦恼。
例如, 3年后须付购屋首期款, 20年后子女出国留学基金,乃至于30年后自己的退休养老基金等。
郑小姐是一名室内设计师,目前月收入4500元,老公月收入5500元。
在生活开支方面,每月还房贷3000元,月胜活开支2000元,每月剩余5000元,其中4000元用于储蓄,另外1000元用作机动。不久前,郑小姐喜得贵子,此时,夫妻俩想到了要为孩子提前准备好教育基金。他们估算,待小孩上小学时,也就是7年以后,他们需要为孩子准备近5万元的教育费用。在咨询过理财专家的意见后,他们决定每月定投500元,定投一只偏股型的基金,根据这只基金以往的业绩表现,它的年回报率为7% ,若以此为基准,那么, 7年后,郑小姐所投入的本金和收益将达到54000元,这样便能满足孩子的上学需求。
郑小姐通过基金定投的方式,轻松地满足了孩子教育的资金需求。

4.不喜欢承担过大投资风险者

由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点,能有效降低整体投资的成本,使得价格波动的风险下降,进而提升获利的机会。