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如何评判一只基金业绩表现的好坏

泰壤基金2020-08-10172
评判一只基金的好坏到底以什么为标准呢?答案众说纷纭,但是作为投资者,收益率绝对是所有答案中排名第一的。 但要注意的是,单单一个简单的收益率数字,并不能完全表达基金的业绩
 
评判一只基金的好坏到底以什么为标准呢?答案众说纷纭,但是作为投资者,收益率绝对是所有答案中排名第一的。 但要注意的是,单单一个简单的收益率数字,并不能完全表达基金的业绩,除此之外,还需要考虑其他因素对收益率的影响以及收益率长期的变化趋势,才能客观地判断基金的真实业绩表现。具体怎么做呢?

如何评判一只基金业绩表现的好坏
 

1.将基金收益与股票大盘走势进行比较

对股票基金而言,其收益情况与股票大盘的走势是密切相关的。可以这样说,如果一-只股票型基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好,那么,可以说这只基金的管理是有效的,管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。
 

2.将基金收益与其他同类基金的收益进行比较

如果该基金的业绩表现长期超越相同类型的其他基金,说明该基金管理人的管理能力卓越。需要说明的是, 在进行比较时,不同类别的基金应该区别对待,而不能把不同类别基金的业绩进行直接比较,比如将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。
 

3.将基金的当期收益与历史收益进行比较

只有稳定的业绩才是真正的业绩,基民应看自己所购买基金的长期表现,而不应单单因为短期内好的表现就认为它有好的业绩。
 

4.将基金收益与自己的预期进行比较

若你在购买基金之前做了一番调查研究,在一段时间之后,你应该将基金收益与自己的预期做个比较。当基金表现与自己的预期极不相符时,你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念,进而做出继续持有还是赎回的决定,以免不必要地增加基金的投资风险。
 

5.借助专业基金研究机构的评判结果

基民还可以借助一-些专家或专业机构的评判结果来判断自己所购买基金的业绩好坏。专业的评估报告通常会提供一些专门的评估指标 ,例如特雷诺比率、夏普比率等,这些经风险调整过的业绩指标可以使不同基金的业绩得以比较,是对基金经理的管理能力的比较好的度量。