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你知道基金在配息时会产生费用吗?

泰壤基金2020-10-28118
读者来信问到: 您部落格中债券基金里有提到,把费用扣在净值而不是扣在配息这句话,里面所说的费用是指什麽意思呢? 答: 基金在将其孳息配息予投资人时,会产生一些作业的成

读者来信问到:

您部落格中债券基金里有提到,把费用扣在净值而不是扣在配息这句话,里面所说的费用是指什麽意思呢?

答:

基金在将其孳息配息予投资人时,会产生一些作业的成本,例如:汇费、分帐等作业费用,我们先称它为『配息手续费』,这些费用在以前的惯例,是扣在给予投资人的配息金额中的。

例如:债券孳息 $10 配息手续费$1 ,所以配给投资人 $9

但因近年市场投资人追求高配息,所以基金公司把配息手续费扣在基金本身资产中(反映在基金净值),以利冲高配息金额

例如:债券兹息 $10 就配给投资人 $10 ,配息费用 $1 就扣在基金净值中

举例最有名的联博全球高收益债,有分成 AT 跟 AA 两种月配息级别,其分别代表的是:

AT:配息手续费扣在配息

AA:配息手续费扣在净值

这样是不是更清楚了呢~