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别让无知 坏了你的财富

泰壤基金2020-09-18128
大家都在谈理财,但根本不懂理财,也没有正确的观念。」一向直言不讳的投信投顾公会秘书长萧碧燕,劈头一句话,敲醒投资人轻松赚钱的美梦。 根据金管会公布的「国民金融知识水

大家都在谈理财,但根本不懂理财,也没有正确的观念。」一向直言不讳的投信投顾公会秘书长萧碧燕,劈头一句话,敲醒投资人轻松赚钱的美梦。

根据金管会公布的「国民金融知识水准调查」结果,恰恰应验了萧碧燕的这句话,国人金融知识水准总平均只有53.87分(满分为100分),不及格!

投资理财,逾半数光说不练

这次的调查分为知识面与行为面,国人在行为面的得分,远低於知识层面,反应出金融知识「知易行难」。在调查的九大项目中,又以「金钱管理」、「储蓄」、「理财规画」与「金融资讯」等四项目,得分低於50分,尤其在理财规画与金融资讯方面,更低到只有30多分。

前UBS瑞银证券投顾宝岛区总经理郑明祈诠释,宝岛人积极奋斗的移民性格,加上七○到九○年代经济急速成长,反映在投资上,就是国人偏好短线着手,期望以积极投资、放手一搏的行为大捞一笔,因而较无长远的理财规画。

花旗银行所做的「国人财务健检」结果中也发现,尽管人人一口理财经,事实上他们每天只花六分钟检视自己的财务状况。不到五成的受访者有记帐、编列并执行预算的习惯,近四成的人没有规画退休金,这显示国人的理财的实际行动有待加强。人生长期的理财规画不是赌博,无法靠运气,而是需要正确的知识与行动。就从这一刻,建立正确的理财知识,你就已经往成功的理财路,迈出一大步。