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策略投资,一个你该学会的投资方式

泰壤基金2020-08-30140
基金投资是大多数投资人在配置资产时会立即想到的选项。它会因牛市带来不错的报酬,但也可能因熊市而大幅缩水。而 2018 后半年股债汇市剧烈变动、国际金融大事件接连爆发,加上

基金投资是大多数投资人在配置资产时会立即想到的选项。它会因牛市带来不错的报酬,但也可能因熊市而大幅缩水。而 2018 后半年股债汇市剧烈变动、国际金融大事件接连爆发,加上美国连续升息的紧缩政策与中美贸易战的持续冲击,各种不确定性蔓延至 2019 年,而应该以什么方式来面对未来市场的各种变化,相信是许多基金投资人共同的烦恼。

中美贸易战让我们看到,政治因素所产生的风险比经济週期更加难以捉摸,尤其贸易战是全球第一与第二大经济体所引发的争端,连带冲击了全世界的产业。而在得到一个双方都可以接受的结果之前,势必会有各种讯息到处流窜并持续影响市场,使得市场的不确定性进一步的增加。

一般来说,市场剧烈变动时,投资人有非常高的机率遭受损失,为了避免这种情形,许多人认为持有保守型的固定收益资产,通常是债券型基金,可以规避风险,但固定收益资产并非绝对安全。以最近的时事来说,美国的升息政策提高了联邦基準利率,连带的拉升了市场利率及债券殖利率,使得债券价格下跌,债券基金的价格理所当然的会受到影响。而因为固定收益产品价格变化程度较低,如果集中持有固定收益型资产的话,在进入多头行情时,往往会错失其他资产上涨的获利机会。

因此,综合上述的观点,当市场处于高度不确定性时,投资人最适合採取以多元资产配置投资组合的策略,不但可以分散投资组合的风险,还能够捕捉在资产表现轮动时出现的获利机会。

市面上有许多可以达成多元资产配置的投资工具,其中以母子基金投资法的操作机制最完善,透过保守的母基金搭配几档灵活操作的积极型子基金,并以定期定额的机制长期投入,搭配指标变化操作,可在当指标出现明显衰退风险时将定时定额投资部位转回母基金,有效的减少因市场变动产生损失的机率。

母子基金投资法不但能够在市况不明时减少下档风险,由于运作机制相当完善,因此也通用于各种时间点。在指标出现反转向上的讯号时,自动加码投资,并能在达到目标报酬率时自动停利转回母基金,让获利可以持续投资,使整个组合透过不停循环,并随着时间像滚雪球一样越滚越大。母子基金提供投资人一个方便的投资方式,即使不知如何制定策略,也不必担心投资组合无法跟上市场的趋势,省去因市场的变化所引起的烦恼。

拥有一套可自动随着市况调整,又可以稳定增加投资胜率的投资方法是许多忙碌上班族的梦想。母子基金的发展源自于投资人对资金管控与操作上的需求,同时也符合长期投资、资产配置、纪律投资三大投资原则,不论是一般的家庭理财或是退休规划,甚至在市场动荡时也能够成为资金的避风港。母子基金智慧投资策略,不仅能达到资金需求,也能避免投资人因为市场波动产生不必要的压力。是一种能够满足理财需求,又可以将市场变化的影响降到最低的投资方式。

母子基金报酬试算

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